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原来这就是“金融理财规划师”,又学到了~

发布时间:2023-09-15 09:57:00|栏目:智库讯息 |浏览次数:441

随着国民经济水平不断提高,人们对于“理财”也更加开始注重,有了更深的需求。因此,更多的人会选择学习金融理财类内容。根据《2023年中国教育行业市场需求洞察报告——成年人篇》显示,非职业学习课程多样且分散,其中相对受到欢迎的主要是金融理财类学习,占比为22.3%,这样让金融行业脱颖而出,成为热门(来源:艾瑞咨询)


今天就带大家下一起了解下“金融理财规划师”~


Q:什么是理财规划师?

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法、针对家庭及中小企业提供全面的理财规划服务,内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税务筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多个方面。


Q:学习理财规划师有什么用?


目标和风险承受能力,制定个性化的理财计划。他们会考虑投资、储蓄、保险、退休规划等方面的因素,帮助个人实现财务自由、稳健增长和风险控制。


同时对于想学习理财和想进入金融行业的同学来说,提供了更好的学习机会,提高竞争力,从而为升职加薪创造更多机会。


Q:理财规划师的主要工作内容是什么?

根据客户的财产状况、理财目标、风险偏好等来制定个性化的理财规划,提供理财建议和咨询服务。通过分散投资来降低风险,选择合适客户需求的资产类别来进行投资,如股票、债券、房地产等等。制定出投资策略和计划,随时留意市场变化和资产状况,及时进行调整。做好风险把控,平衡投资回报与风险,采取有效手段来降低风险。

理财规划师作为新职业,列入职业标准。大多数银行已开办理财业务,其中包括人民币理财和外币理财。理财业务发展快速,专业的理财规划师面临着较大的人才缺口,同时理财规划师也是中国金融行业的认证。想进入金融行业的同学,不要错过哦~



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